SITUWANDA, JOHNY (2013) Dampak Hukum Penerapan Prinsip Rahasia Bank Dengan Diberlakukannya Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principles) Dalam Rangka Penanggulangan Tindak Pidana Pencucian Uang (Money Laundering) / oleh Johnny Situwanda. Masters thesis, UNIVERSITAS TARUMANEGARA.
Full text not available from this repository.Abstract
abstrak Judul Tesis :Dampak Hukum Penerapan Prinsip Rahasia Bank Dengan Diberlakukannya Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principles) Dalam Rangka Penanggulangan Tindak Pidana Pencucian Uang (Money Laundering) Nama Mahasiswa :Johnny Situwanda NIM : 207082012 Kata Kunci : Prinsip Mengenal Nasabah, Prinsip Kerahasiaan Bank, Tindak Pidana Pencucian Uang Isi Abstrak : Salah satu upaya Bank Indonesia meminimalisir terjadinya kejahatan Tindak Pidana Pencucian Uang adalah pengaturan kewajiban Bank untuk menerapkan ?Prinsip Mengenal Nasabah?, namun Prinsip ini dalam penerapannya bertentangan dengan kewajiban Bank terkait Kerahasiaan data nasabahnya, karena di satu sisi Bank sebagai lembaga kepercayaan masyarakat wajib merahasiakan keterangan nasabahnya, namun di sisi lain untuk kepentingan umum wajib pula membuka Rahasia Bank. Pengecualian Rahasia Bank yang diatur pada Undang?Undang Perbankan dan Undang?Undang tentang Tindak Pidana Pencucian Uang (UU-TPPU) dalam penerapannya juga masih belum maksimal, sehingga menimbulkan dampak bagi nasabah Bank itu sendiri, salah satunya yang terjadi pada nasabah Bank X. Penelitian ini ditulis dengan mengumpulkan data-data sekunder seperti kasus faktual, peraturan perundang-undangan, bahan-bahan kepustakaan, dan media internet yang berkaitan dengan prinsip mengenal nasabah sebagai salah satu upaya dalam pencegahan tindak pidana pencucian uang. Data tersebut digunakan untuk menggambarkan objek permasalahan berupa sinkronisasi fakta-fakta yang terjadi dengan peraturan perundangan yang berlaku. Hasil penelitian ini diperoleh kesimpulan, bahwa UU-TPPU memberikan pengecualian Rahasia Bank dalam rangka pemberantasan dan Penindakan TPPU yakni hanya dapat diberikan apabila pemeriksaan TPPU sudah sampai pada tahap Penyidikan, artinya nasabah penyimpan telah menjadi TERSANGKA. Namun dalam praktek penerapan pengecualian membuka Rahasia Bank masih belum maksimal dan apa yang disyaratkan Undang-Undang Perbankan cenderung bertentangan dengan apa yang disyaratkan oleh UU-TPPU. Apabila hal demikian berlangsung terus menerus maka dikhawatirkan dapat menimbulkan kerugian bagi Negara, Perbankan, maupun Nasabah.
| Item Type: | Thesis (Masters) |
|---|---|
| Subjects: | Tesis > Pascasarjana |
| Divisions: | Pascasarjana |
| Depositing User: | Puskom untar untar |
| Date Deposited: | 18 Jul 2018 08:14 |
| Last Modified: | 18 Jul 2018 08:14 |
| URI: | http://repository.untar.ac.id/id/eprint/4523 |
Actions (login required)
 |
View Item |
